Notre engagement dans le développement durable s’illustre par des actions concrètes et ambitieuses, comme être le premier assureur à avoir neutralisé ses émissions de carbone. Il se reflète également dans notre politique de ressources humaines, avec en particulier la signature d’un accord sur l’égalité professionnelle homme / femme et une politique de la diversité récompensée par le Trophée de la Diversité en Entreprise. 2009 est aussi une année particulière car nous fêtons les 10 ans de la Fondation Aviva avec plus de 250 projets financés en faveur des enfants et des personnes âgées.

Dans un contexte chahuté, parfois sans repères, il nous est apparu important de réaffirmer l'engagement d'Aviva en mettant à votre disposition Aviva Valeurs Responsables.
La création de ce fond vise à poursuivre l'élargissement de notre gamme de solutions ISR proposée à nos clients.
Respecter les valeurs de ceux d’entre vous qui souhaitent avoir une approche citoyenne de leur placement financier est pour nous un enjeu majeur de notre politique d’entreprise responsable. Aviva Valeurs Responsables, éligible désormais dans nos contrats, prend en considération les critères sociaux, environnementaux et de gouvernance d’entreprise dans la sélection des actions composant son portefeuille.

Aviva Valeurs Responsables est investi en actions d’entreprises de la zone euro. C’est un fonds indexé sur le DJ Euro Stoxx Sustainability 40, indice sélectionnant les entreprises de la zone euro au regard de leurs pratiques en matière de responsabilité économique, sociale et environnementale.

La sélection des titres, opérée par les équipes de Dow Jones Stoxx, repose sur une approche positive récompensant les meilleurs élèves secteur par secteur. Cela signifie que seules les sociétés les plus respectueuses des critères définis sont retenues.

Au sein des 57 secteurs d'activité analysés, chaque valeur se voit attribuée une note ISR qui repose sur différents critères : impact de l'activité de l'entreprise sur le climat, consommation d'énergie utilisée dans le cadre de son activité ou encore gestion des ressources humaines et du savoir-faire, relations avec les actionnaires et gouvernance d'entreprise.
Un classement général permet ensuite de faire émerger les 160 sociétés les mieux notées, les 40 plus grosses capitalisations étant finalement retenues dans la composition de l’indice.

Pour citer quelques sociétés sur lesquelles repose cet indice, on retrouve par exemple des leaders européens dans le domaine de l’industrie ou des services, tels que Volkswagen, Unilever ou Deutsche Telekom, mais également des groupes reconnus pour leur engagement dans le domaine du développement durable comme Iberdrola – premier producteur mondial d'énergie éolienne – ou Veolia Environnement, leader mondial des services à l'environnement.

Toutes les valeurs ne sont pas cependant indexées de la même façon. Le poids de chaque valeur au sein de l’indice est fonction de la note ISR obtenue : plus la note attribuée est bonne, plus la pondération du titre dans l’indice sera élevée.
Si cette note ISR venait à être dégradée, la société concernée pourrait être, le cas échéant, retirée très rapidement de l’indice, sans que cela n'affecte pour autant la performance générée.

Nous avons fait le choix d’un fonds indiciel parce que cela présente un certain nombre d’avantages, sans pour autant pénaliser le potentiel de ce fonds. Tout d’abord, la solidité de la démarche ISR proposée par DJ Stoxx et son expérience en la matière nous ont convaincu de la pertinence de notre choix.

Lui déléguer la sélection des titres constitue donc un gage de sérieux pour nos clients. En choisissant un fonds ISR, vous pouvez bénéficier, en outre, d’une performance aussi élevée que celle d’autres fonds « classiques ».

A la différence des fonds éthiques qui fondent leur approche sur l’exclusion systématique de secteurs d’activité comme le tabac, l’alcool ou l’armement, les fonds ISR ne se privent pas volontairement d'une partie du potentiel des marchés d'actions.
Ainsi, tous les secteurs d'activités sont représentés au sein du portefeuille d'Aviva Valeurs Responsables, lui conférant une bonne diversification et des perspectives en ligne avec celles des marchés d’actions.

Source : Newsletter AVIVA Juin 2009